Immobilien-Investment-Prognose-Rechner Deutschland
Der Rechner prognostiziert die Gesamtrendite einer Mietimmobilie aus Nettomiete und Wertsteigerung und zeigt den künftigen Immobilienwert.
Wozu es dient
Der Immobilien-Investment-Prognose-Rechner schätzt die Gesamtrendite einer Mietimmobilie über eine gewählte Haltedauer. Er verbindet die jährlichen Netto-Mieteinnahmen mit der Wertsteigerung der Immobilie und drückt das Ergebnis als Rendite auf den Kaufpreis aus.
Datenquellen & Parameter
Dieser Rechner verwendet finanzmathematische Standardformeln und läuft vollständig in Ihrem Browser. Er benötigt keine externen Daten — Ihr Ergebnis wird allein aus den oben eingegebenen Werten berechnet.
Wir bemühen uns stets, für jede Variable die aktuellsten Daten zu verwenden, damit unsere Ergebnisse und Berichte so genau wie möglich sind. Dennoch sind Fehler möglich — verlassen Sie sich nicht allein auf dieses Tool oder seinen Bericht. Für Entscheidungen auf dieser Grundlage übernehmen wir keine Haftung.
Die Formel
Gesamtrendite = Kaufpreis × ((1 + Wertsteigerung)^Jahre − 1) + (Jahresmiete − Kosten) × Jahre
So funktioniert es
Jedes Jahr erwirtschaftet die Immobilie Miete, von der die laufenden Kosten abgezogen werden, um das Nettoeinkommen zu ermitteln. Über die Haltedauer summiert sich dieses Einkommen, während der Immobilienwert mit der angenommenen Wertsteigerungsrate wächst. Die Gesamtrendite besteht aus der kumulierten Nettomiete plus dem Wertzuwachs.
Wo es verwendet wird
- Zwei Anlageobjekte vor einem Gebot vergleichen
- Prüfen, wie Wertsteigerungs- und Mietannahmen das Ergebnis verändern
- Entscheiden, wie lange eine Immobilie für eine Zielrendite gehalten werden soll
Rechenbeispiel
Ein Anleger kauft eine Immobilie für 300.000,00 €, die 24.000,00 € Miete pro Jahr bei 6.000,00 € Kosten bringt, mit 3% jährlicher Wertsteigerung über 10 Jahre. Die Prognose ergibt eine Gesamtrendite von … und einen zukünftigen Wert von …, eine Rendite von ….
Was der Rechner leistet
Der Rechner schätzt die Gesamtrendite einer Mietimmobilie über eine von Ihnen gewählte Haltedauer. Er addiert die beiden Ertragsquellen einer Anlageimmobilie, die jährliche Miete und die Wertsteigerung, und setzt die Summe ins Verhältnis zum Kaufpreis.
Manche Anleger achten nur auf hohe Mietrenditen und übersehen schwaches Wertwachstum, andere kaufen in teuren Lagen in der Hoffnung auf Wertsteigerung und nehmen dünne Mieten hin. Mit beiden Quellen zusammen sehen Sie realistischer, was eine Immobilie bringen könnte.
Wie die Prognose aufgebaut ist
Erstens die Miete: Von der Jahresmiete ziehen Sie die laufenden Kosten ab und erhalten die Nettomiete. Sie summiert sich über die Haltedauer. Der Rechner nimmt dafür die Nettomiete des ersten Jahres für alle Jahre, so bleibt der Mietbeitrag leicht nachvollziehbar.
Zweitens die Wertsteigerung: Der Immobilienwert wächst jedes Jahr mit der eingegebenen Rate und zinst sich über die Haltedauer auf. Künftiger Wert minus Kaufpreis ist der Wertzuwachs.
Kumulierte Nettomiete plus Wertzuwachs ergibt die Gesamtrendite, geteilt durch den Kaufpreis die Kapitalrendite. Der künftige Wert wird zusätzlich gezeigt.
Die Eingaben
- Kaufpreis: die Basis, an der die Rendite gemessen wird.
- Jahresmiete: die Bruttomiete eines Jahres vor Kosten.
- Jährliche Kosten: Verwaltung, Instandhaltung, Versicherung, Hausgeld und laufende Steuern.
- Jährliche Wertsteigerung: das erwartete Wachstum des Immobilienwerts pro Jahr.
- Haltedauer: wie viele Jahre Sie die Immobilie vor dem Verkauf halten wollen.
Die Ergebnisse lesen
Die Gesamtrendite fasst Miete und Wertzuwachs über den ganzen Zeitraum zusammen. Der künftige Immobilienwert zeigt, was die Immobilie am Ende wert ist. Die Kapitalrendite in Prozent des Kaufpreises macht Immobilien mit unterschiedlichen Preisen vergleichbar.
Das Diagramm teilt die Gesamtrendite in Mieteinnahmen und Wertzuwachs. Eine Immobilie mit starker Miete und mäßigem Wachstum lebt von der Miete, eine in einer schnell steigenden Lage vom Wertzuwachs. Beides kann passen; wichtig ist zu wissen, woher die Rendite kommt.
Warum beide Quellen zählen
Wer nur auf Wertsteigerung setzt, wettet auf den Markt. Stagnieren oder fallen die Preise, wird eine Immobilie mit geringer Nettomiete zur Belastung, besonders mit Kosten und Finanzierung. Wer nur auf Miete setzt, bindet womöglich Kapital in einer Immobilie, die nicht mit der Inflation Schritt hält.
Miete bringt laufendes Einkommen und Rückhalt in flachen Märkten, Wertsteigerung baut über die Zeit Vermögen auf. Zusammen zeigen sie, ob eine Immobilie eine solide Anlage oder eher Spekulation ist.
Den Rechner nutzen
Die Prognose setzt gleichmäßiges Wachstum und gleichbleibende Nettomiete voraus. Echte Mieten ändern sich, Kosten steigen, Immobilienpreise bewegen sich in Zyklen.
Rechnen Sie einen vorsichtigen Fall mit niedriger Wertsteigerung und höheren Kosten und einen optimistischen und sehen Sie, wie weit sie auseinanderliegen. Vergleichen Sie zwei Immobilien über die Kapitalrendite. Verlängern Sie die Haltedauer, um zu sehen, wie viel der Rendite von der Zeit abhängt.
Häufige Fehler
- Kosten unterschätzen: Instandhaltung, Leerstand und Verwaltung summieren sich. Eine Immobilie, die mit Bruttomiete profitabel aussieht, kann nach echten Kosten grenzwertig sein.
- Zu optimistische Wertsteigerung: Jüngste Preisanstiege sagen wenig über die Zukunft.
- Steuern und Finanzierung ignorieren: Nach Steuern, Kaufnebenkosten und Hypothekenzinsen fällt die tatsächliche Rendite niedriger aus.
Nutzen Sie die Prognose, um realistische Erwartungen zu setzen und zu sehen, wie empfindlich die Rendite auf Ihre Annahmen reagiert.
Dieser Artikel dient nur der allgemeinen Information und ist keine Finanzberatung.
Über diesen Immobilien Investment Rechner
Nutzen Sie diesen Immobilien Investment Rechner, um sofort eine Schätzung auf Basis Ihrer eigenen Angaben zu erhalten. Passen Sie die Eingaben oben an Ihre Situation an oder sehen Sie sich alle unsere Rechner an, um den nächsten Schritt zu planen.
Häufig gestellte Fragen
Wie funktioniert der Immobilien-Investment-Prognose-Rechner?
Was zählt zu den jährlichen Kosten?
Ist die Gesamtrendite vor oder nach Steuern?
Wie wähle ich eine Wertsteigerungsrate?
Berücksichtigt der Rechner Fremdkapital oder eine Hypothek?
Bleiben meine Daten privat?
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