Calcolatore del rendimento del periodo di detenzione Italia
Calcolo rendimento periodo di detenzione: somma guadagno in conto capitale e dividendi o interessi e ottieni il rendimento totale del tuo investimento.
A cosa serve
Il calcolatore del rendimento del periodo di detenzione misura il rendimento totale di un investimento per tutto il tempo in cui è stato mantenuto. Somma la variazione di prezzo (guadagno o perdita in conto capitale) ai proventi ricevuti ed esprime il risultato come percentuale dell'importo iniziale.
Fonti dei dati e parametri
Questo calcolatore usa formule finanziarie standard e funziona interamente nel tuo browser. Non richiede dati esterni: il risultato è calcolato solo dai valori che inserisci sopra.
Ci impegniamo sempre a utilizzare i dati più aggiornati per ogni variabile, affinché i nostri risultati e report siano il più accurati possibile. Ciononostante gli errori sono possibili: non affidarti soltanto a questo strumento o al suo report, e non ci assumiamo alcuna responsabilità per le decisioni prese sulla sua base.
La formula
Rendimento = (Valore finale − Valore iniziale + Proventi) ÷ Valore iniziale × 100
Come funziona
Inserisci il valore dell'investimento all'inizio e alla fine, insieme a dividendi, cedole o interessi incassati durante la detenzione. Lo strumento calcola il guadagno in conto capitale, aggiunge i proventi e divide per il valore iniziale per ottenere il rendimento del periodo di detenzione e la quota derivante dai soli proventi.
Dove si usa
- Valutare l'andamento di un'azione, di un fondo o di un immobile nel periodo esatto di possesso
- Distinguere la crescita del prezzo dai proventi da dividendi o interessi
- Confrontare due investimenti detenuti per lo stesso periodo
Esempio pratico
Un investitore acquista una posizione del valore di 10.000,00 €, la rivende a 12.000,00 € e incassa 300,00 € di dividendi lungo il percorso. Il guadagno in conto capitale è di … e il rendimento totale del periodo di detenzione raggiunge …, di cui … deriva dai proventi.
Cosa fa il calcolatore
Il calcolatore misura il rendimento totale di un investimento per il periodo in cui l’hai tenuto. Da valore iniziale, valore finale e proventi incassati ricava una percentuale dell’importo investito all’inizio.
Il prezzo da solo non basta: un’azione quasi ferma può aver pagato dividendi generosi, mentre un titolo in forte crescita senza distribuzioni può chiudere con un rendimento totale simile. Il calcolo unisce guadagno in conto capitale e proventi.
Come funziona
Il guadagno totale è il valore attuale più tutto ciò che l’investimento ti ha pagato, meno il prezzo d’acquisto. Diviso per il valore iniziale dà il rendimento percentuale.
Il guadagno in conto capitale è valore finale meno valore iniziale: una posizione passata da 10.000 a 12.000 ha un guadagno di 2.000. I proventi sono dividendi, cedole o interessi. La somma è il rendimento totale in denaro.
Tutto si misura sul valore iniziale, quindi la domanda è: per ogni euro impegnato, quanto ho recuperato? Così confronti investimenti molto diversi, purché tenuti per lo stesso periodo.
La formula
Rendimento = (valore finale − valore iniziale + proventi) ÷ valore iniziale × 100
Il calcolatore mostra anche il guadagno in conto capitale da solo e il rendimento da reddito, cioè i proventi divisi per il valore iniziale. Le due fonti si comportano in modo diverso: il guadagno in conto capitale dipende dal mercato e si realizza alla vendita, i proventi sono più regolari e spesso pagati in contanti.
Le due fonti di rendimento
- Guadagno in conto capitale: la variazione del prezzo di mercato. Può essere ampio ma anche volatile, e si fissa solo vendendo. Le azioni di aziende in crescita rendono soprattutto così.
- Rendimento da reddito: il contante che l’investimento paga mentre lo detieni, di solito più prevedibile, da spendere o reinvestire senza vendere. Obbligazioni, azioni a dividendo e immobili in affitto contano molto sul reddito.
Chi ha bisogno di flussi di cassa regolari può preferire una posizione dove pesano i proventi, anche con un totale modesto. Chi punta alla crescita di lungo periodo può accettare pochi proventi in cambio di un guadagno in conto capitale atteso più alto.
Leggere i risultati
Il risultato principale è il rendimento del periodo; accanto trovi guadagno in conto capitale in valuta e rendimento da reddito in percentuale. Positivo significa guadagno, negativo perdita.
La cifra copre l’intero periodo di detenzione. Un rendimento del 23 % ottenuto in dieci anni corrisponde a un ritmo annuo modesto; in un anno sarebbe eccellente.
Usi comuni
- Verificare il risultato di un’azione, un fondo o un immobile nel periodo di possesso, con i proventi incassati o reinvestiti.
- Separare crescita del prezzo e proventi per capire da dove viene il rendimento.
- Confrontare due investimenti tenuti per lo stesso periodo.
- Rivedere un investimento chiuso prima della decisione successiva.
Limiti
Il risultato non è annualizzato, quindi non confronta periodi di durata diversa senza un altro calcolo. Presuppone che i proventi inseriti siano quelli ricevuti davvero e non considera imposte, costi di transazione o il momento dei flussi nel periodo. Per un’analisi più completa abbinalo a un calcolo di rendimento annualizzato.
Informazioni su questo strumento: calcolo rendimento periodo di detenzione
Calcolo rendimento periodo di detenzione: usa questo strumento per ottenere subito una stima basata sui dati che inserisci. Modifica i campi in base alla tua situazione oppure sfoglia tutti i nostri calcolatori per pianificare il passo successivo.
Frequently asked questions
Come funziona il calcolatore del rendimento del periodo di detenzione?
Che cos'è il rendimento del periodo di detenzione?
È la stessa cosa di un rendimento annuo?
Devo includere i dividendi nel calcolo?
Il rendimento del periodo di detenzione può essere negativo?
I miei dati restano privati?
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