Calculateur DRIP de croissance des dividendes France

Ce que fait le calculateur DRIP de croissance des dividendes

Le calculateur montre comment une position en actions se capitalise quand chaque dividende est réinvesti en nouvelles actions et que le dividende augmente chaque année. À partir de votre nombre d’actions, du prix de l’action, du dividende actuel par action et de sa croissance estimée, il projette la valeur de la position après le nombre d’années choisi.

Vous obtenez la valeur finale du portefeuille, le total des actions détenues et le nombre d’actions achetées uniquement avec les dividendes réinvestis.

Comment un dividende réinvesti et croissant se capitalise

Deux effets se renforcent. Le réinvestissement d’abord : chaque année, les dividendes achètent de nouvelles actions, qui versent à leur tour des dividendes l’année suivante.

La croissance du dividende ensuite : les entreprises en bonne santé relèvent leur dividende au fil du temps. Chaque action détenue, y compris celles acquises par réinvestissement, verse alors un dividende plus élevé, qui achète encore plus d’actions.

Les premières années, les actions supplémentaires sont peu nombreuses. Comme chaque année repose sur plus d’actions versant un dividende plus élevé, le rythme s’accélère. Sur un long horizon, les actions achetées avec les dividendes peuvent égaler le nombre de départ, et la valeur dépasse nettement celle d’un plan où le dividende est dépensé.

Les données

Le nombre d’actions de départ fixe la base : une position plus grande génère plus de dividendes dès le début et se capitalise à partir d’un niveau plus élevé. Le prix par action détermine combien de nouvelles actions chaque dividende achète ; un prix plus bas accélère l’accumulation, même si un prix bas et un rendement élevé traduisent souvent un risque différent. Le dividende annuel par action fixe, avec le prix, le rendement initial. La croissance annuelle du dividende fait accélérer le plan, et de petits écarts deviennent de grands écarts sur des décennies.

Utiliser le calculateur

Saisissez le nombre d’actions détenues ou à acheter, le prix actuel par action, le dividende annuel actuel par action, puis le taux de croissance annuel et le nombre d’années de réinvestissement. L’outil affiche la valeur finale, le total des actions et les actions ajoutées par réinvestissement.

Allongez la durée et regardez la part des actions ajoutées augmenter. Sur une courte période, elles ne représentent qu’une petite fraction ; sur une longue, elles peuvent devenir une grande partie de la position.

La croissance du dividende plutôt que le rendement seul

Une action qui verse aujourd’hui un gros dividende sans le faire croître peut être dépassée par une autre qui verse moins mais relève régulièrement son dividende. Le dividende croissant achète plus d’actions chaque année et augmente le revenu de chaque action déjà détenue.

Les investisseurs de long terme regardent donc souvent la pérennité et la croissance du dividende plutôt que son niveau actuel. Relevez légèrement le taux de croissance et regardez la valeur à long terme monter, puis comparez avec un dividende de départ plus élevé sans croissance.

Utiliser les résultats

La projection repose sur des hypothèses. Les entreprises relèvent, gèlent ou réduisent leur dividende selon leurs résultats ; utilisez un taux de croissance défendable à partir de l’historique et des perspectives, pas de la meilleure année. Le prix fixe isole l’effet du réinvestissement, mais les cours réels bougent et changent la valeur et le nombre d’actions achetées par chaque dividende. Enfin, l’impôt sur les dividendes et les frais de transaction réduisent, dans un compte imposable, le montant réellement réinvesti.

Comparez un cas prudent et un cas optimiste en faisant varier le taux de croissance ; la réalité se situe généralement entre les deux. Revoyez la projection à mesure que l’historique de dividendes de l’entreprise s’allonge.

Cet article est une information générale et ne constitue pas un conseil financier.

À propos de ce calculateur DRIP croissance dividendes

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