Der Abgeltungsteuer Rechner zeigt, wie viel von Ihren Kapitalertr\u00e4gen nach Steuern \u00fcbrig bleibt. Er zieht den Sparerpauschbetrag ab, wendet auf den Rest den pauschalen Satz von 25 Prozent an und erg\u00e4nzt den Solidarit\u00e4tszuschlag sowie auf Wunsch die Kirchensteuer. Als Ergebnis sehen Sie Ihre Steuerlast und den Netto-Ertrag.<\/p>\n
Die Abgeltungsteuer ist die pauschale Besteuerung von Kapitalertr\u00e4gen. Statt Ihres pers\u00f6nlichen Einkommensteuersatzes gilt ein einheitlicher Satz von 25 Prozent. Mit dem Abzug ist die Steuer in der Regel abgegolten, daher der Name: Die Bank f\u00fchrt sie direkt an das Finanzamt ab, und Sie m\u00fcssen die Ertr\u00e4ge nicht zwingend in der Steuererkl\u00e4rung angeben.<\/p>\n
Zur Steuer von 25 Prozent kommen zwei Zuschl\u00e4ge. Der Solidarit\u00e4tszuschlag von 5,5 Prozent wird auf die Abgeltungsteuer erhoben, und zwar ohne Freigrenze. F\u00fcr Kirchenmitglieder f\u00e4llt au\u00dferdem Kirchensteuer an, je nach Bundesland 8 oder 9 Prozent der Abgeltungsteuer. Der Rechner weist diese Bestandteile getrennt aus.<\/p>\n
Bevor Steuer anf\u00e4llt, greift der Sparerpauschbetrag von 1.000 Euro. Nur der Teil der Ertr\u00e4ge, der dar\u00fcber hinausgeht, wird besteuert. Bei zusammen veranlagten Ehepaaren verdoppelt sich der Freibetrag auf 2.000 Euro, was Sie im Rechner \u00fcber die entsprechende Option einstellen.<\/p>\n
Damit die Bank bis zur H\u00f6he des Freibetrags keine Steuer einbeh\u00e4lt, brauchen Sie einen Freistellungsauftrag. Wer mehrere Depots hat, verteilt den Freibetrag auf die Banken. Wenn Sie die Steuer auf einzelne Ertr\u00e4ge mit einem bereits teilweise genutzten Freibetrag berechnen m\u00f6chten, hilft der Kapitalertragsteuer-Rechner.<\/p>\n
Angenommen, Sie erzielen 5.000 Euro Kapitalertr\u00e4ge und werden einzeln veranlagt:<\/p>\n
Erzielen Sie stattdessen 10.000 Euro, werden zusammen veranlagt und zahlen Kirchensteuer in Baden-W\u00fcrttemberg, bleiben nach dem doppelten Freibetrag 8.000 Euro steuerpflichtig. Daraus ergeben sich 2.000 Euro Abgeltungsteuer, 110 Euro Soli und 160 Euro Kirchensteuer, zusammen 2.270 Euro. Liegen Ihre Ertr\u00e4ge unter dem Freibetrag, etwa bei 800 Euro, f\u00e4llt keine Steuer an.<\/p>\n
Wenn Sie die Ertr\u00e4ge ver\u00e4ndern, sehen Sie, wie stark der Freibetrag bei kleinen Betr\u00e4gen wirkt und wie die Belastung mit steigenden Gewinnen w\u00e4chst.<\/p>\n
Bezogen auf die gesamten Ertr\u00e4ge liegt die Belastung im ersten Beispiel bei rund 21 Prozent (1.055 Euro von 5.000 Euro), obwohl der Steuersatz 25 Prozent betr\u00e4gt. Den Unterschied macht der Sparerpauschbetrag, der die ersten 1.000 Euro steuerfrei stellt.<\/p>\n
Im zweiten Beispiel summiert sich die Belastung auf 2.270 Euro, etwa 22,7 Prozent der Ertr\u00e4ge. Je weiter die Ertr\u00e4ge \u00fcber dem Freibetrag liegen, desto n\u00e4her r\u00fcckt die effektive Belastung an den vollen Satz mit Zuschl\u00e4gen heran. Bei Ertr\u00e4gen unter 1.000 Euro entf\u00e4llt die Steuer ganz, bei gro\u00dfen Betr\u00e4gen wirkt der Freibetrag nur noch als fester Abzug.<\/p>\n
Oft fehlt der Freistellungsauftrag oder er ist falsch verteilt. Wer Depots bei mehreren Banken f\u00fchrt und den Sparerpauschbetrag nicht passend aufteilt, zahlt bei einer Bank Steuer, obwohl der Freibetrag insgesamt noch nicht ausgesch\u00f6pft ist. Die zu viel gezahlte Steuer holen Sie \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung zur\u00fcck, das kostet aber Zeit und Liquidit\u00e4t.<\/p>\n
Viele nehmen au\u00dferdem an, Kapitalertr\u00e4ge geh\u00f6rten nie in die Steuererkl\u00e4rung. Das stimmt nur, wenn die Bank die Steuer korrekt einbehalten hat. Bei ausl\u00e4ndischen Depots, nicht ausgesch\u00f6pften Freibetr\u00e4gen oder einem pers\u00f6nlichen Steuersatz unter 25 Prozent kann sich die Anlage KAP auszahlen. Und Verluste aus Wertpapiergesch\u00e4ften mindern die steuerpflichtigen Gewinne. Diese Verlustverrechnung bildet der Rechner nicht ab.<\/p>\n
Der Rechner zeigt die pauschale Belastung, die die Bank in der Regel direkt abf\u00fchrt. F\u00fcr die Steuererkl\u00e4rung ist die Jahressteuerbescheinigung der Bank die wichtigste Unterlage, ihre Werte \u00fcbertragen Sie in die Anlage KAP. Rechtsgrundlage ist der gesonderte Steuertarif f\u00fcr Kapitaleink\u00fcnfte nach \u00a7 32d Einkommensteuergesetz. Welche Ertr\u00e4ge dazugeh\u00f6ren, regelt \u00a7 20 Einkommensteuergesetz.<\/p>\n
Liegt Ihr pers\u00f6nlicher Einkommensteuersatz unter 25 Prozent, etwa bei geringem Gesamteinkommen im Ruhestand oder in der Ausbildung, k\u00f6nnen Sie \u00fcber die Anlage KAP die G\u00fcnstigerpr\u00fcfung beantragen. Das Finanzamt pr\u00fcft dann, welche Variante g\u00fcnstiger ist, und erstattet zu viel einbehaltene Abgeltungsteuer. Die Erkl\u00e4rung k\u00f6nnen Sie \u00fcber ELSTER einreichen. Der Rechner ersetzt diese Pr\u00fcfung nicht, liefert aber den pauschalen Fall als Vergleichswert.<\/p>\n
Richten Sie bei jeder Bank einen Freistellungsauftrag ein und legen Sie den Sparerpauschbetrag dorthin, wo tats\u00e4chlich Ertr\u00e4ge anfallen. Ohne Freistellungsauftrag w\u00fcrde die Bank im ersten Beispiel auf die vollen 5.000 Euro Steuer einbehalten statt auf 4.000 Euro.<\/p>\n
Als Ehepaar nutzen Sie den doppelten Freibetrag: Im zweiten Beispiel bleiben dadurch 2.000 Euro der 10.000 Euro steuerfrei. Pr\u00fcfen Sie am Jahresende, ob der Freibetrag ausgesch\u00f6pft ist. Bleibt Spielraum, kann es sinnvoll sein, gezielt Gewinne zu realisieren.<\/p>\n
Bei niedrigem Gesamteinkommen denken Sie an die G\u00fcnstigerpr\u00fcfung. Der pauschale Satz von 25 Prozent ist eine Obergrenze und nicht in jedem Fall der Satz, der tats\u00e4chlich f\u00e4llig wird.<\/p>\n
Der Rechner bildet den pauschalen Fall der Abgeltungsteuer ab. Die G\u00fcnstigerpr\u00fcfung ber\u00fccksichtigt er nicht. Auch die besondere Formel f\u00fcr Kirchenmitglieder, nach der die Kirchensteuer die Bemessungsgrundlage leicht mindert, fehlt: Der Rechner setzt die Kirchensteuer vereinfacht als festen Anteil der Abgeltungsteuer an und \u00fcbersch\u00e4tzt die Belastung von Kirchenmitgliedern deshalb leicht. Die Teilfreistellung bei bestimmten Fonds und die Vorabpauschale sind ebenfalls nicht abgebildet.<\/p>\n
Das Ergebnis dient der Orientierung. S\u00e4tze und Freibetr\u00e4ge sind gesetzlich geregelt und im Rechner als Parameter hinterlegt. Bei komplexen Depots oder ausl\u00e4ndischen Ertr\u00e4gen helfen die Jahressteuerbescheinigung oder eine steuerliche Beratung weiter.<\/p>\n
Allgemeine Information, keine Finanz- oder Steuerberatung.<\/em><\/p>\n Nutzen Sie diesen Abgeltungsteuer Rechner, um sofort eine genaue Sch\u00e4tzung zu erhalten. Die Werte folgen den offiziellen Vorgaben (Gesetze im Internet)<\/a> und werden f\u00fcr 2026 aktuell gehalten. Passen Sie die Eingaben oben an Ihre Situation an oder sehen Sie sich alle unsere Rechner<\/a> an, um den n\u00e4chsten Schritt zu planen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Der Abgeltungsteuer Rechner ermittelt die 25 Prozent Steuer auf Kapitalertr\u00e4ge \u00fcber dem Sparerpauschbetrag, mit Soli und Kirchensteuer.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_gspb_post_css":""},"ftk_country":[16],"ftk_category":[14],"class_list":["post-712574","ftk_tool","type-ftk_tool","status-publish","hentry","ftk_country-de","ftk_category-tax"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/ftk_tool\/712574","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/ftk_tool"}],"about":[{"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ftk_tool"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=712574"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=712574"}],"wp:term":[{"taxonomy":"ftk_country","embeddable":true,"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/ftk_country?post=712574"},{"taxonomy":"ftk_category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financekit.tools\/de\/wp-json\/wp\/v2\/ftk_category?post=712574"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\u00dcber diesen Abgeltungsteuer Rechner<\/h2>\n